您是否正在考虑开展区块链业务？这并不奇怪——区块链行业正在呈指数级增长，为精明的企业家提供了无限的机会。如果您已准备好进行下一步，那么在开始之前需要注意以下七件事！ 你有没有做过一些信息收集和综合研究？ 不，我们不是指法律意义上的尽职调查，但您是否收集了有关利基市场的必要信息？在开始准备和启动区块链业务之前，您需要投入时间和精力。您需要搜索您的利基市场，进行市场评估和竞争对手分析。首先，您需要确保对您的产品有需求，并且您的报价比其他产品更好或与现有产品不同。 您还应该确定员工、公司费用、产品，当然还有营销的预算。在规划阶段，您不要着急，建议聘请专业顾问，以免错过任何事情。 您需要许可证来实施您的项目吗？ 在许多国家，区块链不是一个受监管的行业。但这完全取决于特定方向的具体情况。例如，如果您要在支付或赌博领域启动区块链项目，您可能需要额外的许可证。监管机构在您所在的司法管辖区颁发这些许可证，并将规范您的活动。 如果是这样，哪个司法管辖区最好？ 如果您需要许可证来启动区块链项目，请找到最佳司法管辖区。许多国家/地区为支付、赌博等提供不同类型的许可证，但它们都有优点和缺点。一些司法管辖区非常适合初创企业，而另一些司法管辖区则非常适合成熟公司。所有许可证的成本、处理时间、要求和持续义务各不相同。负责任地选择，以获得顺利创业的最佳机会。 需要考虑各种因素，包括税收、付款、结构和要求。有很多选择 - 联系 PFSER，我们将帮助您做出决定。 您需要什么样的保险？ 在启动区块链项目时，您需要考虑保险。您可能需要为办公室和设备、员工和专业责任投保。根据当地法律，某些类型的保险甚至是强制性的，因此请确保您清楚自己的义务。如果您无法获得正确类型的保险，可能会导致法律、财务和监管问题！ 你有什么永久的义务？ 在为公司工作期间，您可能需要定期提交报告和申请。此外，还有必要监测当年的纳税情况和财政义务的履行情况。除了公司问题外，还应考虑扩张，包括产品开发、人员和实际位置等领域。所有这些问题都需要持续的管理，未来还需要进一步扩展。 合规性如何？ 正如我们已经说过的，在开展区块链业务时，您需要考虑合规性。这究竟意味着什么将取决于您工作的部门。例如，区块链应用的合规措施可能会受到限制。但是，如果您正在使用区块链支付，您应该期待更多的监管要求。更复杂的是，要求会定期更改，以应对不断变化的威胁。 您将与谁合作？ 这也许是最重要的问题之一！在与初创公司的整个合作过程中，您将需要专业帮助。您需要有人处理所有文书工作，与监管机构联络，并成为有价值信息的来源。我们 可能不会为您创建区块链项目，但我们可以处理几乎所有的幕后流程。要了解有关开展区块链业务的更多信息，为什么不安排咨询呢？
爱沙尼亚加密货币活动的许可证 – AML/CTF 法的修正案将如何影响许可证市场？
在 2017 年，爱沙尼亚就出现了加密货币活动的许可证，规范这项活动的法律已经更改了 5 次以上。现在，新的变化即将到来。该法律的补充和修订尚未翻译成俄语，但我们的专家已经与您分享更新。 9月21日，爱沙尼亚财政部提交了关于PA/CFT的法律修正案草案，或爱沙尼亚语Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus。就在圣诞节假期之前，该法律被送交议会批准。在本文中，我们将讨论司法部在12月21日做出的最新修订，并详细分析主要变化。 加密货币许可证 – 谁会受到这些变化的影响？ 法律的变化主要影响在爱沙尼亚拥有加密许可证的公司，主要是交易所、钱包和交易所。此外，在新版本中，去中心化平台受到监管。 加密货币活动许可证 - 发生了什么变化？ 爱沙尼亚共和国的速度再次给人留下了深刻的印象，并且是首批通过FATF根据虚拟资产和虚拟资产服务提供商的风险评估更新指南使其立法恢复正常的国家之一。 修正案引入了FATF转账控制规则，该规则收紧了对许可证接收者的要求，并将《反洗钱法》的效力扩大到新的虚拟货币服务。在这里，我们汇总了爱沙尼亚法律的主要变化。 术语“虚拟货币服务” 之前：虚拟货币交易所和钱包属于这个定义。之后：该术语现在包括： 提供虚拟货币转账服务的服务; 与发行虚拟货币有关的服务; 买卖双方之间的任何中介机构以及帮助买卖双方会面的服务; 去中心化平台，如P2P或DeFi平台。在法人实体未注册的情况下，创建和开发平台的人或对平台拥有额外权利或控制权的人将被视为提供商。 将任何交易委托给第三方的服务（在这种情况下，所有业务合作伙伴都将被视为提供商）; 要确定企业是否被视为供应商，公司必须遵循 FATF 的建议。 根据这种方法，公司应该分析他们提供的服务，而不仅仅是他们用来描述自己的术语。例如，他们必须考虑为提供服务而进行哪些交易，谁参与其中，以及货币所有者的权利如何因交易而变化。 新的关税、费用和资本要求 之前：许可证的国家费用为 3300 欧元，股本要求为 12,000 欧元。之后：拟议的规则意味着更高的政府费用，以及服务提供商的额外费用： 活动许可证申请人的国家费用将增加到 10,000 欧元; 钱包服务和交易所交易的最低股本为 125,000 欧元; 转让交易的最低股本为 350,000 欧元; 将引入一项新的费用，该费用将支付给金融情报室，费用为资本金额的 1%。 还将引入一项新费用，该费用将以 FIU...
可疑活动的迹象：加密企业如何检测洗钱活动
2018年，日本加密货币交易所Coincheck因历史上最大的加密货币盗窃案而损失了5亿美元。随后是洗钱的企图，因为攻击者需要隐藏犯罪收益的来源并使其成为合法获得的资金。2021 年，即 Coincheck 盗窃案发生三年后，有 30 人在试图通过暗网上的非法交易服务兑换 1 亿美元后被起诉。然而，暗网并不是犯罪分子洗钱的唯一场所。事实上，犯罪分子经常使用合法的加密服务和加密业务，尤其是在洗钱之旅结束时。 那么，您如何确保犯罪分子不会利用您的平台进行洗钱呢？如果洗钱没有被发现会怎样？让我们一头扎进这个话题。 为什么加密企业需要遵守反洗钱规则 2018 年，第 5 条反洗钱指令将欧洲加密企业带入法律领域，要求公司遵守与金融机构相同的反洗钱规则。 同年，反洗钱和打击恐怖主义融资 （FATF） 小组补充了建议 15，将加密业务纳入其中。这种情况迫使FATF的欧洲和非欧洲成员都要求加密企业遵守反洗钱标准。 因此，加密企业现在可能因不遵守反洗钱要求（例如客户尽职调查、交易监控、可疑活动报告等）而面临制裁，包括罚款和监禁。 犯罪分子如何使用加密平台洗钱 犯罪分子使用多种方法来隐藏非法所得资金的来源。以下是加密货币行业中最常见的 5 大洗钱计划。 1. 服务混合犯罪者使用服务混合，它允许用户分解虚拟资产，在钱包链中滑动它们，然后重新组合它们以创造合法性的外观。 2. 不受监管的交易所犯罪分子经常将一些加密货币兑换成其他加密货币，以混淆他们的踪迹。他们使用反洗钱法规宽松的加密平台，例如个人对个人的交易所，将“肮脏”的加密货币转换为“干净”的加密货币，而不会引起人们的注意。2018 年在 Coincheck 上窃取时使用的正是这种方案。 3. 赌博平台洗钱者可以在接受加密货币的赌博网站上进行低收益投注;他们不会赢得太多，但他们最终会得到合法的钱。 4. 资金走私 犯罪分子经常使用快递员（具有干净交易历史的个人）来转移或兑现非法加密货币。资金走私是加密货币领域中一种非常常用的技术。欧洲刑警组织表示，高达90%的走私交易涉及网络犯罪。 5. 预付卡预付加密货币卡也为洗钱提供了机会，因为它们允许犯罪分子将“肮脏”的虚拟资产转换为法定货币。 然而，即使犯罪分子利用这些洗钱计划来隐藏非法获得的资金来源，他们的活动仍然可以使用区块链分析进行追踪。金融情报机构可以确定哪个加密平台已成为洗钱的中介，并对其提起法律诉讼，即使该平台是无意中这样做的。因此，公司需要确保他们能够准确检测洗钱和其他金融犯罪。让我们谈谈如何做到这一点。 加密业务如何解决洗钱问题 为确保加密业务不是洗钱的地方，它必须有三个强制性程序： 了解您的客户。加密企业有义务在注册阶段找出其客户的身份。此程序包括收集姓名、地址、文件编号、居住地/公民身份和出生日期。为了更好地评估客户可能带来的洗钱风险，企业还需要分析钱包地址和交易哈希值。 传输控制规则。根据 FATF 的第 16 条建议，即“转移控制规则”，加密企业有义务收集和传输有关交易参与者的数据。 事务监控。加密业务承诺实施一个监控传出/传入交易的系统，该系统将识别洗钱的具体迹象。 需要跟踪的报警信号 洗钱的迹象是什么，公司应该做些什么来识别它们？在我们深入探讨洗钱迹象之前，请注意，单个信号的存在可能不足以怀疑犯罪活动。在这种情况下，公司应继续监控用户活动，并对 EDD...