百慕大加密货币许可证

百慕大在使用区块链和加密货币监管企业方面被公认为世界领先者。百慕大政府是最早引入法规的离岸司法管辖区之一,为行业参与者提供法律和监管确定性,并确保该行业的业务按照最高国际标准开展。

百慕大的加密许可证概述

2019年,百慕大数字资产交易法进行修订,扩大了需要许可的数字资产交易范围。此外,2019年的修正案区分了两种形式的交易所(数字资产衍生品交易所和数字资产交易所)。根据该法,数字资产业务被定义为向公众提供以下任何或全部服务的业务:

  • 发行、出售或赎回加密货币、代币或其他数字资产;
  • 作为基于加密货币的支付服务提供商的活动,包括提供资金转账服务;
  • 充当电子交换机构;
  • 提供储存服务;
  • 充当数字资产相关服务提供商

该法律将数字资产定义为以二进制代码形式存在、附带使用权、具有以数字形式表达的价值的任何东西,并且:

  • 用作交换、结算或价值存储的媒介,并且不是法定货币,无论是否被指定为法定货币
  • 旨在表达发行方的债务或股权等资产;
  • 以其他方式旨在表达任何资产或与此类资产相关的权利;或者
  • 旨在表达对基于分布式账本技术的应用程序、服务或产品的访问

但不包括——

  • 涉及个人作为附属机构或奖励计划一部分的价值转移的交易,其中该价值不能被该人获取或交换为法定货币、银行信贷或任何数字资产;或者
  • 由发行商或代表发行商发行并用于在线游戏、游戏平台或由同一发行商销售或在同一游戏平台上提供的一系列游戏的数字价值表达

根据DABA第 12 条第(3)款,数字资产业务许可证分为以下几类:

  1. F 级(完全许可证)- 某人被许可进行任何或所有数字资产活动

F 级许可证旨在基于经过验证的业务模型和经过充分验证的合规机制来扩展您的业务。这是完整的许可证。其有效期无限期,授权资本最低要求为 100,000 美元以上。

  1. M 类(修改许可证)- 根据该许可证,某人被许可在百慕大金融管理局确定的指定期限内开展任何或所有数字资产活动。

该许可证类别旨在扩大先前测试的业务模型并开发全面的合规机制。定期对活动进行监督;每月召开一次监督会议,并制定所需的关键指标。许可期限为 3 至 12 个月,并可延期。授权资本的最低要求是 100,000 美元加上强制保险。

  1. T 类(测试许可证)- 某人被许可在百慕大金融管理局确定的指定期限内进行任何或所有数字资产活动,以试点或测试此类活动。

T 类许可证旨在对完全或部分未经测试的商业模式、产品或服务进行试点测试,其应用范围有限、参与者数量或类别预定、报告有限、强调风险披露以及对风险披露的限制。对潜在客户进行测试。许可期限为 3 至 12 个月,并可延期。授权资本的最低要求为 10,000 美元。

百慕大申请加密货币许可证的流程
 
直布罗陀的加密货币许可证
许可流程

未经许可,个人不得执行数字资产业务定义中规定的任何业务活动。这些活动包括:

1. 提供、兑换或出售虚拟代币、硬币或任何其他数字资产格式;
2. 以提供利用各种数字资产的支付服务(包括提供资金转账服务)的业务形式运作;
3.以电子交换的形式运作;
4. 提供托管钱包相关服务;
5. 以数字资产相关服务供应商的形式运作

然而,法律行业的任何个人只要获得部长颁发的豁免令,就可以豁免获得执照的要求。此例外适用于特定个人或属于特定类别的个人。

不属于数字资产业务的活动

根据第 10 条,以下活动不属于数字资产业务:

1. 为去中心化数字资产或任何管理数字表示形式的价值转移的协议提供计算能力或连接软件;
2. 仅向数字资产企业提供安全或数据存储服务,并且不以其他方式代表任何其他个人参与 DAB 的活动;
3. 通过仅出于业务运营目的或其子公司的业务运营的企业提供与数字资产业务相关的任何活动。

 

爱尔兰的加密货币许可证
百慕大加密牌照及对申请人的主要要求

需要 DAB 许可证的个人必须撰写并提交申请(可以通过通知以书面形式撤回),其中应包括以下内容:

1. 一份适当的商业计划,列出申请人打算开展的与DAB相关的活动的规模和性质;
2、申请人的经营管理安排情况;
3. 申请人为履行本法以及 2008 年《犯罪收益(反洗钱和反恐融资)条例》规定的义务而拟采取的程序和政策;
4. 管理局认为为确定申请所必需且合理需要的其他文件和信息; 5.
申请费,其金额应由管理局根据申请人打算进行的 DAB 的规模、复杂性和性质确定,并根据 1969 年《百慕大金融管理局法》的规定。

开展业务时必须保持审慎:

1. 遵守 DABA 以及任何其他适用法律,包括打击资助恐怖主义和反洗钱法(1997 年犯罪收益法)、2008 年犯罪收益条例和 2004 年反恐怖主义法;
2. 维持价值 100,000 美元的最低净资产或当局考虑到上述许可企业的复杂性、性质和规模而指示的任何其他此类金额;
3. 维护会计以及其他业务记录;
4. 维护足够的记录和业务控制系统;
5. 确保获得许可的 DAB 制定了与 DABA 或任何其他法案(如上所述)规定的义务相关的程序和政策;
6. 确保持牌企业拥有与其数字资产业务的规模和性质相对应的金额来承保其业务运营固有风险的保险单,或纳入 BMA 同意的其他风险缓解措施

 
印度尼西亚
客户资产裁决

负责客户资产的持牌 DAB 必须确保其与这些资产相关的账户与与其他业务相关的其他账户分开(隔离原则)。此外,负责客户资产的持牌企业需要维持赔偿保险、保证金或信托账户,以便其客户受益,并且其金额和形式必须是 BMA 认为可接受的以保护其客户。或者,它应该做出 BMA 批准的其他类似安排。
只有合格的托管人才应负责维护信托账户。如果 DAB 托管一个或多个客户的一种或多种数字资产,那么它必须拥有足够数量的每种数字资产类型,以便能够履行客户的义务。

瑞士的加密货币许可证
落实公司治理

持牌 DAB 必须根据该持牌公司的复杂性、规模、风险状况和性质,实施管理局认为适当的必要的公司治理流程和政策。 DAB 必须由至少两名个人担任非执行董事的有效指导,这些人将由管理局考虑到获得许可的 DAB 的规模、复杂性、风险状况和性质而任命。

负责许可证的官员和控制员必须具备以下素质:
• 考虑个人的诚实;
• 个人履行职位职责的良好判断力和能力;
• 勤勉地履行或可能履行其既定职责; •潜在
客户或被许可企业的客户的利益和需求是否会因个人的职位而受到任何方式的威胁。

获得许可的数字资产企业必须将其总部设在百慕大境内。该获得许可的 DAB 需要在百慕大境内进行管理和指导。 BMA将根据风险管理、运营管理、董事会会议地点和高级管理人员等多种因素来确定这一点。

获得许可的数字资产企业必须拥有一名经 BMA 批准的高级代表,该代表应代表获得许可的数字资产企业行事,同时在百慕大设有办事处。 DAB 获得许可证后,需要向 BMA 更新其办公地点和其他详细信息。如果以后这些内容发生更改,应在 14 天内向 BMA 发送通知。

如果您有兴趣在百慕大获得加密货币许可证,我们的律师将帮助您:
  • 分析您的商业模式并在百慕大的法律框架内采用它;
  • 在百慕大注册成立公司;
  • 起草内部规则和程序、合规手册;
  • 起草商业计划和财务预测;
  • 准备所有必需的尽职调查文件;
  • 寻找办公空间并聘请当地专家;
  • 为您的企业开设银行账户;
  • 根据百慕大的立法启动您的加密项目;
 

百慕大的加密货币许可证是在欧洲以外启动或扩展加密货币业务的选择之一。
如果百慕大的许可证不适合您,您可以考虑在立陶宛申请加密货币许可证。