爱尔兰加密货币许可证

爱尔兰独特的生态系统催生了世界一流的金融科技行业,并且每年都在持续增长。该国最近发布了一项针对国际金融服务业的新战略“爱尔兰金融”,该战略为爱尔兰和作为领先金融服务中心的都柏林的行业制定了雄心勃勃的目标。

爱尔兰的加密许可证概述

爱尔兰是研究、开发和创新的绝佳之地,提供财政支持,包括税收优惠和爱尔兰工业发展署 (IDA) 的财政援助。

在爱尔兰运营的虚拟资产服务提供商 (VASP) 现需遵守爱尔兰反洗钱/打击资助恐怖主义立法,并且必须在爱尔兰中央银行注册。

在爱尔兰开展业务的加密货币项目现在是爱尔兰反洗钱(AML)和反恐融资(CFT)系统下的“合格人员”,这意味着它们通常受到 AML/CFT 义务的约束,并且需要注册爱尔兰中央银行(CBI)。这些要求于 2021 年 4 月 23 日生效。

2021年法律规定了虚拟资产服务提供商的特殊注册制度。出于法律目的,VASP 是提供以下与虚拟资产相关的服务的公司:

  1. 虚拟资产与法定货币的交换,反之亦然;
  2. 一种或多种形式的虚拟资产的交换;
  3. 虚拟资产转移,即代表他人进行交易,将虚拟资产从一个地址或虚拟资产账户转移到另一个地址或虚拟资产账户;
  4. 提供托管钱包;和
  5. 参与提供和提供与发行人虚拟资产的发行或销售或两者相关的金融服务。

欧盟第五号反洗钱指令 (5AMLD) 将反洗钱和反恐融资 (AML/CFT) 义务延伸至提供与虚拟资产相关的某些服务的实体。

5AMLD 的条款已转化为爱尔兰法律,即《2021 年刑事司法(洗钱和恐怖主义融资)(修正案)法案》(“2021 年法案”),且 2021 年法案的 VASP 条款已于 4 月 23 日生效。 2021 年。

2021 年法案将《2010 年至 2021 年刑事司法(洗钱和恐怖主义融资)法案》(“CJA 2010 至 2021 年”)的条款延伸至 VASP。

出于法律目的,VASP 被定义为提供以下与虚拟资产相关的服务的公司:

  1. 虚拟资产与法定货币的交换,反之亦然;
  2. 一种或多种形式的虚拟资产的交换;
  3. 虚拟资产转移,即代表他人进行交易,将虚拟资产从一个地址或虚拟资产账户转移到另一个地址或虚拟资产账户;
  4. 提供托管钱包;和
  5. 参与提供和提供与发行人虚拟资产的发行或销售或两者相关的金融服务。
爱尔兰加密货币业务的法律框架
直布罗陀的加密货币许可证
立法

VASP 必须遵守《刑事司法法》第 4 部分中规定的 AML/CFT 义务,其中包括:

  • 对您的企业的洗钱/恐怖融资风险进行评估;
  • 对客户进行客户尽职调查(CDD);
  • 对客户和客户交易进行持续监控;
  • 在已知或涉嫌洗钱或恐怖主义融资的情况下,向爱尔兰金融情报机构(FIU)和税务专员提交可疑交易报告(STR);
  • 维护和实施反洗钱/打击资助恐怖主义政策、程序和控制;
  • 保存适当的记录;和
  • 持续对所有人员进行反洗钱/反恐融资培训。
 
 
爱尔兰的加密货币许可证
如何在爱尔兰获得加密货币许可证?
  1. 申请人作为VASP向中央银行提交预登记表。
  2. 中央银行向申请人发送一封电子邮件,其中包含机构编号、报告日期以及如何通过中央银行在线报告 (ONR) 系统访问和提交用于反洗钱/反恐融资目的的 VASP 注册表的详细信息。
  3. 申请人通过 ONR 系统提交 AML/CFT VASP 注册表和所有支持文件。
  4. 中央银行通过电子邮件向申请公司确认收到 VASP 注册申请。
  5. 中央银行核实 VASP 注册申请包含进入评估阶段所需的所有信息和文件,并通过电子邮件向申请公司发送通知。
  6. 如果提供了所有必要的信息和文件,中央银行将评估注册申请。如有必要,中央银行会要求申请人提供额外信息和/或澄清。
  7. 申请人有机会回应中央银行提供更多信息和/或澄清的要求。
  8. 中央银行评估申请人提供的附加信息,并将评估结果和后续步骤通知申请人。申请人可能有额外的机会来解决在此阶段出现的问题(如果有)。
  9. 中央银行将其批准或拒绝注册的决定通知申请人。
 
 
爱尔兰的加密货币许可证
截止日期

从爱尔兰取得执照的实践来看,取得执照的最短期限约为6-8个月。还建议考虑3个月左右的时间进行前期准备。

在提交 VASP 的 AML/CFT 注册表之前,加密货币公司必须确保:

  • 其拟提供的服务是《刑事司法法》中规定的 VASP 服务;
  • 它能够遵守《刑事司法法》规定的反洗钱/打击资助恐怖主义义务;

与 EMI 许可证不同,在申请时可以与爱尔兰中央银行进行初步咨询,申请的加密货币公司必须自行验证其是否作为 VASP 运营。如果申请公司对注册的必要性有疑问,应寻求独立的法律意见。

 
 
印度尼西亚
组织和法律形式

您可以在我们专门用于在爱尔兰注册公司的页面上阅读有关爱尔兰 OPF 的更多详细信息。

 
 
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对执行董事和反洗钱官员的要求

爱尔兰中央银行要求申请注册的爱尔兰加密货币公司的董事具有“相关经验和职业操守”。
此外,关键员工必须实际位于爱尔兰,这也意味着存在真正的办公室,而且更重要的是,该项目符合爱尔兰社会的利益。

 
 
爱尔兰的加密货币许可证
对利益相关者的要求

加密货币公司必须向中央银行提供有关利益相关者的信息,即:

  • 拥有至少5%的公司股份,注明具体股份;
  • 练习控制。

重要股东和行使控制权的人必须有能力“满足确保健全和审慎管理的需要”。

SHOPASB 专家将提供以下服务:

  • 商业模式初步分析、咨询;
  • 全力支持成立公司,包括加密货币交易所;
  • 协助制定内部政策和程序;
  • 全力支持在爱尔兰获得加密货币许可证;
  • 向监管机构提交所有文件和请愿书;
  • 公司的法定地址。如有必要,协助寻找独立办公室并雇用合格人员;
  • 支付所有政府和公证费用;
  • 法律和会计咨询。

与许多其他司法管辖区不同,在爱尔兰获得加密货币许可证相当困难,如果您对自己的能力和项目真正有信心,我们建议您选择爱尔兰。
SHOPASB拥有在爱尔兰获得牌照的经验,如果您准备好了,我们一定会帮助您!