马耳他区块链和加密货币行业的主要特点之一是，即使在完成所有程序并获得昂贵的许可证后，开设经常账户也非常困难。
在马耳他申请加密货币许可证必须仅通过根据该法案注册的 VFA 代理按照主管当局要求的形式和方式提出，并且：
马耳他加密货币许可证
在 2018 年最大的区块链会议之一上，马耳他总理正式宣布新法规，并宣布该国为区块链岛。此前全年，我司积极参与小组讨论，为马耳他区块链项目的监管提出官方建议。现在，我们准备利用我们的经验来帮助您在马耳他共和国申请和获得加密货币许可证。
马耳他的加密货币许可证 - 注册功能
- 根据主管当局的要求或规定，附有除本条要求外的信息和文件；
- 按照主管当局要求的方式和范围接受检查；
- 包含马耳他境内的地址，以便根据法律向申请人送达通知或其他文件；
- 在马耳他拥有一个地址，并拥有最少数量的员工；
- 必须支付费用且不可退还。
请注意VFA 第 14 条规定的有关许可流程的责任。
许可费用
马耳他的加密货币许可证分为具有不同程度限制的类别。获得许可证的费用从 3,000 欧元到 12,000 欧元不等，加上续订年费，这明显高于例如在爱沙尼亚获得类似许可证的费用。获得马耳他许可证的授权资本规模为 50,000 欧元至 730,000 欧元。
马耳他的加密货币许可证 - 类型
类型1 适合财务顾问 3,000 欧元，每年 2,750 欧元起
股本要求– 50,000 欧元或 25,000 欧元（含 PII 保险）
1 类许可证持有者有权接收和发送有关一项或多项虚拟金融资产和/或虚拟金融资产配置的订单和/或提供投资建议。该许可证的持有者无权持有或控制客户资金。
类型2 适合提供钱包、P2P交易所、资产管理 5,000 欧元，每年 4,500 欧元起
授权资本要求– 125,000 €
2 类许可证持有者有权提供任何 VFA 服务，但不得从事 VFA 交换或为自己的账户进行交易。该许可证的持有者可以根据提供的 VFA 服务持有或控制客户资金。
类型3 适合OTC交易者、场外交易 7,000 欧元，每年 6,000 欧元起
授权资本要求– 730,000 €
3 类许可证持有者有权提供任何 VFA 服务，但不得从事 VFA 交换活动。该许可证的持有者可以根据提供的 VFA 服务持有或控制客户资金。
类型4 用于任何类型的加密货币交易所 12,000 欧元，每年 25,000 欧元起
授权资本要求– 730,000 €
4 类最全面的许可证允许公司运营 VFA 交易所并持有或控制客户资金、虚拟金融资产和/或私人加密密钥。
马耳他的加密货币许可证
和注册期限
准备阶段需要花费很大一部分时间，这是因为对候选人有大量的要求。从申请之日起获得许可证可能需要三到六个月的时间。取决于 MFSA 是否需要额外文件。如果 MFSA 不确定许可证申请人，它将要求提供尽可能多的信息以做出决定。
马耳他的加密货币许可证 - 有用信息
请仔细阅读有关虚拟金融资产的法律。《虚拟金融资产法》是规范马耳他金融科技和区块链项目以及与这些领域相关的项目活动的基本法案之一。
确保您的公司属于分布式账本技术的概念。 MFSA（马耳他金融监管局）引入了金融工具测试的概念。在开始在马耳他建立金融科技/区块链业务/ICO 之前，公司必须确保其符合分布式账本技术的概念。
确保贵公司的管理委员会满足所有规定的要求：
- 管理委员会必须有良好的声誉，有足够的知识、技能和经验，投入足够的时间履行职责并了解许可证持有人的活动，考虑主要风险；
- 管理委员会应监督和评估马耳他加密货币许可证持有者在提供 VFA 服务方面的战略目标的充分性和实施情况，并应实行健全的管理和实施健全的政策；
- 许可证持有者必须拨出足够的人力和财力来培训管理委员会成员；
- 许可证持有者必须向管理委员会提供所有可用信息的访问权限；
- 执行董事会每位成员必须公平、公正地行事，有效评估和质疑高级管理层的决策；
- 行政理事会应审查和监督治理机制、健全有效的管理和职责分工的实施情况，以防止利益冲突；
- 管理委员会应建立、批准和控制：人员的技能、知识和经验，以及提供 VFA 服务的程序和机制；根据可接受的风险水平提供有关 VFA 资产和服务的政策；旨在鼓励负责任的商业行为的参与提供服务的人员的薪酬政策。
获得项目的法律评估。该报告包含与您打算在马耳他开展的活动相关的监管环境的所有必要信息。借助该报告，您将能够在开始计划的活动之前做出正确的决定，并了解马耳他的加密货币许可证是否适合您的项目。服务费用根据项目的复杂程度而有所不同，平均为 8,000 欧元。我们将在个人联系后提供更详细的信息。
访问马耳他金融服务管理局 (MFSA)。我们建议您提前向 MFSA 提交您的项目，并收到有关 MFSA 对您的期望的重要非正式反馈。如果我们陪你，我们就会自己承担这个任务。
马耳他的加密货币许可证和所需文件
准备好向 MFSA 提供所有必需的文件：
- 填写完整的 MFSA 申请表；
- 体系审核报告；
- 职业责任保险（合同或协议样本）；
- 详细的商业计划；
- 宪章;
- 法律意见书；
- 完成对股东、董事、高级员工（包括合规官和反洗钱报告员）的调查问卷；
- 3年详细的财务预测（最佳、最差和正常情况）；
- 完成 MFSA 合规官和 MLRO 能力评估表；
- 制定政策和程序；
- 业务连续性和恢复计划。
我们的支持包括交钥匙服务包。在马耳他的服务和获得加密许可证的成本是针对每个项目单独计算的，并可根据要求提供。