2021 年 4 月 23 日，葡萄牙央行发布了第 3/2021 号通知（“通知”），规范了利用虚拟资产开展活动的实体的注册流程。 8 月 18 日第 83/2017 号法律（反洗钱和反恐怖主义融资法，MLCAFT）第 112-A 条对此做出了规定，该条款作为实施欧盟指令 (EU) 的一部分包含在 MLCA 中。欧洲议会和理事会 2018 年 5 月 30 日第 2018/843 号决议 (5AMLD) 纳入葡萄牙法律。
该通知规定了向葡萄牙银行提交以下条件：(i) 希望开展虚拟资产活动的组织的注册申请，以及 (ii) 需要由同一组织注册的信息修改申请，因此现在可以在葡萄牙获得加密货币许可证。
葡萄牙加密货币许可证
随着 5AMLD 指令的实施，现在需要在葡萄牙银行进行预先注册才能专业地从事与虚拟资产相关的活动。
葡萄牙的加密许可证-一般特征
葡萄牙加密货币业务的法律框架
在葡萄牙获得加密货币许可证的时间表
从葡萄牙获得执照的实践来看，获得执照的最短周期约为4-5个月。
在葡萄牙银行登记的义务
虚拟资产是价值的数字表达方式，虽然不是法定货币，但被接受为交换或投资媒介，并且可以电子方式转移、存储和交易。同样，代表或代表客户进行的以下任何经济活动均被视为虚拟资产活动：
(i) 虚拟和法定货币兑换服务；
(ii) 一项或多项虚拟资产的兑换服务；
(iii) 虚拟资产转让服务；
(iv) 虚拟资产保存和/或管理服务。
随着 5AMLD 的实施，现在需要在葡萄牙银行预先注册才能专业从事虚拟资产活动。
注册义务适用于在葡萄牙开展虚拟资产活动的所有人员，包括已获得葡萄牙银行授权并注册以开展其他受监管活动的人员。然而，开展葡萄牙银行已授权的其他活动的申请实体可以在各自的申请中参考之前向该监管机构提供的信息和文件（如果这些信息和文件有效且是最新的）。
申请组织是否会在葡萄牙银行注册以及是否保留其地位取决于对申请人的适合性和能力的评估结果。为此，注册申请必须附有第 3/2021 号通知附件一中规定的信息，包括以下信息：
(i) 申请组织；
(ii) 其实益拥有人、股东、管理和控制机构成员；
(iii) 业务计划和内部程序，特别是反洗钱和反恐融资程序。
在葡萄牙，根据免费提供服务的原则利用虚拟资产开展活动的人员不受 PLCA 第 112-A 条规定和第 3/2021 号通知监管的预注册义务的约束。
葡萄牙银行监管
葡萄牙银行负责监管在葡萄牙开展虚拟资产活动的以下实体，因此这些实体须遵守注册要求：
i) 在葡萄牙注册从事虚拟资产活动的公司；
ii) 为开展虚拟资产业务而在葡萄牙居住或注册的自然人或法人；
iii) 涉及虚拟资产活动的其他个人或公司，必须向葡萄牙税务和海关当局提交活动开始声明。
因此，除上述活动外，所有与葡萄牙有关的活动都将被葡萄牙银行视为不在其监管范围内。因此，根据免费提供服务的原则在葡萄牙开展虚拟资产活动的法人实体不受第 112-A PLTA 条规定和第 3/2021 号通知监管的预注册义务的约束。
执行董事的要求
葡萄牙央行要求申请注册的葡萄牙加密货币公司董事具有“相关经验和职业操守”。
此外，董事需要合法身份才能工作，反洗钱官员还必须满足欧洲议会和理事会 2015 年 5 月 20 日第 2015/849/EU 号指令和 2016 年 12 月 6 日第 2016/2258/EU 号指令的要求。
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对利益相关者的要求
加密货币公司必须向葡萄牙银行提供有关其利益相关者的信息，即：
- 拥有至少5%的公司股份，注明具体股份；
- 练习控制。
重要股东和行使控制权的人必须有能力“满足确保健全和审慎管理的需要”。
SHOPASB 专家将提供以下服务：
- 商业模式初步分析、咨询；
- 全力支持成立公司，包括加密货币交易所；
- 协助制定内部政策和程序；
- 全力支持获得加密货币许可证；
- 向监管机构提交所有文件和请愿书；
- 公司的法定地址。如有必要，协助寻找独立办公室并雇用合格人员；
- 支付所有政府和公证费用；
- 法律和会计咨询。
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