赌博经营者必须遵守旨在打击洗钱和恐怖主义融资的法律和法规。遵守这些要求对于在线赌场来说尤为重要，因为在线赌场的活动会带来额外的风险。
反洗钱合规计划
在线赌场必须制定自己的合规计划，其中包含在检测、分析和报告与洗钱和欺诈企图相关的违规行为时的行动算法。没有普遍的合规制度，因此每个在线赌场都必须根据其业务的具体情况独立开发。
检查玩家的诚信
在允许用户赌博之前，在线赌场必须通过评估他们在洗钱和恐怖主义融资方面构成的危险程度来检查他们的可信度。每个国家/地区的此类验证形式都不同。一些监管机构，例如英国，要求对在线玩家进行生物识别验证，而在德国，有时需要视频识别。通常，有两个级别的完整性检查。
1. 客户诚信检查 （CDD）
涉及收集基本客户信息（姓名、地址和出生日期）并根据可信来源进行验证。在线赌场还必须根据 PZP 名单（包括在制裁和黑名单中的人员）以及媒体上的负面信息来检查用户（或“玩家”）。
2. 深入诚信测试 （EDD）
一种更复杂的检查，如果玩家很有可能与洗钱有关，则进行检查。然而，鉴于该领域洗钱的高风险，在线赌场几乎总是需要进行深入的尽职调查。深入检查包括检查有关资金来源的文件，包括借记卡/信用卡、银行对账单、储蓄账户、最近的工资等。
如何减少错误数量？
培训员工
如果公司的员工不清楚洗钱的迹象，即使是自动识别工具也无济于事。因此，在线赌场必须确保合规官接受必要的培训，包括年度进修课程。员工还应该了解一般要求（例如收入来源文件）以及赌场可接受的风险水平。
为
防止非法活动，经营者必须报告已知和可疑的洗钱和恐怖主义融资案件。此外，经营者应注意，报告这些活动没有最低金额。
在英国
，持牌赌场采取必要措施，防止客户在赌场平台上有组织地相互发放贷款。同样，如果贷款的发放是在商业基础上进行的和/或涉及洗钱，在线赌场应准备向赌博委员会报告此类案件。
最近，英国博彩委员会进一步收紧了客户注册和验证程序。如果没有成功的验证，赌场不仅不能接受用户的钱，而且还不能为他们提供免费游戏、免费投注或奖金。
防止未成年人赌博
在合理限度内赌博是纯粹的乐趣;否则，它们会变得危险。为了不让用户在玩游戏时处于危险之中，监管机构要求在线赌场对赌博采取负责任的态度。这些要求涵盖了一系列问题，从防止未成年用户赌博到道德营销。
GambleAware和布里斯托尔大学2019年的一项研究发现，英国50%的17岁青少年经常赌博。为了防止此类玩家的增长并保护公司免受监管罚款，在线赌场必须确保其用户达到法定年龄。因此，在线赌场应要求新玩家在用户验证阶段提供官方身份证明。参与赌博的法定年龄因国家/地区而异;在英国，是 18 年;在美国和爱沙尼亚的大多数州 – 21 年。
识别玩家问题行为的机制
负责任赌博的一个重要方面是能够在破坏性行为对玩家造成严重伤害之前阻止它。因此，在线赌场应密切关注警告信号。这涉及引入三种机制来识别赌博成瘾。
1. 识别自我排除的个人
在注册新玩家时，在线赌场应检查他们的名字是否在自我排除名单上。如果这些人被识别出来，赌场必须禁止他们注册。自我排除列表可能由特定的赌场编制，也可以由更广泛的国家自我排除计划的一部分编制，例如英国的 GAMSTOP。
2. 持续监测赌博
成瘾的迹象 识别赌博成瘾的迹象是一个持续的过程，在客户的整个生命周期中都不会停止。成瘾的迹象可能是多种情况，包括不断的玩家损失、高赌注或频繁变化的赌博模式。如果检测到成瘾迹象，在线赌场应限制受影响的玩家访问他们的服务，理想情况下，将他们转介给提供适当帮助的组织。
3. 资金
来源的验证 在检查资金/财富来源是否符合反洗钱立法的要求时，赌场必须分析玩家的行为是否表明赌博成瘾。例如，如果玩家每月花费 3000 欧元而收入仅为 2000 欧元，赌场应该保持警惕。
预防成瘾及其发展的特别措施
赌场应该有特殊的计划，让玩家保护自己免受成瘾的影响：
- 访问限制。允许用户将他们的赌博活动限制在他们认为可以接受的小时数内;
- 活动警报。通知玩时间过长的用户。“太长”的概念由玩家自己决定。在一些国家，例如瑞典，此类警告对所有玩家都是强制性的;
- 存款限额。玩家对存款金额设置一定的限额，这使他们能够遵守设定的预算并避免超支;
- 超时。用户可以在规定的时间内暂时暂停其帐户;
- 参加国家自我排除计划。用户在国家自我排除名单上输入他们的名字，以阻止他们访问他们所在国家的任何赌博网站。在线赌场应该为有问题的赌徒提供此选项。例如，在英国，所有在线赌场都必须参与 GAMSTOP;
- 永远的自我排斥。玩家可以通过要求切断所有联系并拒绝接收赌场的报价来永久阻止自己进入在线赌场，而无法恢复。
事实上，各国正在实施更多的计划来保护其公民。例如，丹麦当局要求所有在线赌徒进行赌博成瘾测试。
在 COVID-19 大流行期间，世界所有国家都采取了加强的控制措施，旨在进一步保护上瘾的赌徒。例如，瑞典规定每周存款限额为5,000瑞典克朗（400英镑），而英国则根据数据显示玩家花费更多时间和金钱赌博发布了更严格的指导方针。
道德营销
在线赌场不应针对弱势群体，包括儿童、青少年和自我排斥的玩家。因此，您不能在广告中使用可能对儿童有吸引力的图像。同样，不得通过赞助体育或以任何其他与青年文化有关的方式推广赌博。
这种营销限制也会影响赌场广告的时机。例如，在德国，根据新规定，在线赌博平台被禁止在早上 6 点至晚上 9 点期间宣传其服务。英国也准备对广告施加限制，因为在2020年2月，96%的11至24岁的英国青少年看到了赌博广告，并在不久之后下了注。
对赌博相关问题的认识
在英国，自 2020 年 9 月以来，作为学校教育的一部分，向学童告知在线赌博的风险已成为强制性的。在线赌场也应采取同样的方法，必须尽一切可能告知用户赌博的危险。这可以通过视频、博客文章、网络研讨会和其他旨在提高人们对赌博成瘾的认识的活动来完成。
基本安全标准和做法
在线赌场必须与试图窃取未受保护数据的犯罪分子打交道。此外，由于管理不专业和员工流动，赌场可能会泄露数据。这就是为什么在线赌场应该实施必要的工具来保护玩家免受不必要的风险。
ISMS 信息安全管理系统 （ISMS）
可帮助赌场将安全漏洞和网络攻击降至最低，同时在在线赌场通过 ISO/IEC 27001 认证的情况下降低安全存储信息的成本。
数据
处理的责任 由于在线赌场是数字服务提供商之一，因此他们必须遵循某些数据保护原则。特别是，在线赌场必须告知玩家，如果怀疑有非法活动，他们的数据将被处理并可能转移到有关当局。为了遵守法律，赌场必须在注册前获得玩家的明确同意。这同样适用于获得玩家的同意以向他们发送广告材料 – 赌博业以忽视规则的这一条款而闻名。
信息安全
标准 由于在线赌场处理敏感的客户信息，包括信用卡/借记卡详细信息，因此他们必须监控安全漏洞、分析攻击并识别潜在的弱点。有必要每年至少进行两次抗入室盗窃测试，这将确定弱点和盲点。必须记住，如果违反安全措施，在线赌场应对根据适用的数据保护法规造成的任何损害负责。
根据目前的情况，在线赌场不应指望在不久的将来放宽要求。相反，越来越多的国家正在寻求将赌博作为一个受监管的部门，这将保护弱势公民免受赌博成瘾的影响。因此，最好的解决方案是密切关注不断变化的需求并为任何未来做好准备。
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