拉脱维亚共和国是未来充满希望的欧洲国家之一。银行间货币交易市场以自由价格(Forex)运作的国家分为两种类型:经典的商业类型和最近出现在市场上进行贵重货币交易操作的国家。
作为欧盟成员国的波罗的海国家已经为成功的贸易和金融活动创造了一切条件和机会。
拉脱维亚现行立法基于透明和明确的原则,银行体系在过去十五年中以其稳定性而著称,政府忠诚和刺激的政策有助于吸引外国资本。
大多数想要进入欧洲市场的企业家(自苏联存在以来就开展商业活动)都会对根据该国法律成立的公司的有利报价感兴趣。许可权持有者可以参加欧盟护照计划。
满足所有条件并通过通行程序的欧洲国家联盟(欧盟)成员以及居住在拉脱维亚的法人实体有权获得中介金融和贸易职能的许可证。
由于共和国不属于标准的经典离岸中心,所有商业交易都必须遵守现行的基本税率。
外汇市场上金融资产和负债创建规则的遵守情况由专门设立的委员会小组进行监督,该小组根据拉脱维亚现行立法的规范开展活动。
为了在外币市场开展活动,经纪商需要获得许可证(外汇)。拉脱维亚立法将此类公司归类为以投资为重点的业务部门。官方许可证中提供了结构单位清单,此外还列出了完整的金融工具登记册。
外资投资公司的代表处和分支机构也可以在外汇市场提供服务。要开展活动,您必须获得许可。
在外汇市场运营的公司的一个强制性条件是在拉脱维亚境内实际运营的官方办事处工作。
开展的广告活动必须只向客户提供真实有效的信息。传播故意虚假信息将受到严厉惩罚。
根据现行法律,许可证持有者不得开设子公司。如果所创建的结构单位的主要职能与母公司的活动相对应,则可以满足此条件。
要在其他欧元区国家的金融市场上提供服务,公司必须通知监管委员会的代表。
根据获得的许可提供外汇集团服务的公司的主要条件是不得使用无形资产作为组织法定资本的投资资金。金融监督委员会确定组建保险公司的最低限额。公司承诺遵守既定的投资额。拉脱维亚公司的法定资本必须符合现行法律规定的标准。金融服务市场的最小规模为五万欧元。
对于从事 STP(直通式处理)交易的外汇经纪商,资本必须至少为十二万五千欧元。股本金额通过计算百分比来确定 – 公司总资产的 10% 和公司费用的至少 25%,不取决于所提供的服务量(固定成本)。
承担汇率风险的公司(做市商)的注册资本不少于七十三万欧元。资本金额必须100%缴付。进行高风险交易时,交易金额不能超过既定保单的八倍。
计划成为经纪人的公司所有者必须满足以下条件:
有官方支持的合法收入来源;
真实的自传和适当的商业状况;
企业股份的所有者(超过百分之十)必须具有经纪人经验并拥有足够的专业知识。
具有类似职位经验(至少三年)的合格人员有权加入管理机构。公司可以独立判断股东是否适合履行监督职能。公司必须雇用两名拉脱维亚居民担任董事。前提条件是管理人员任职直至许可证到期。
公司员工基本资质要求:
具有专业教育文凭;
至少三年类似岗位工作经验;
商业信誉未受玷污。
所有候选人都要经过委员会的选拔阶段,该阶段允许注册为雇员。
根据规范金融机构活动的政府法规(指令)的规定,所有欧元区国家必须赋予企业自由提供受牌照许可的服务的权利。在拉脱维亚境内,该命令也属于国家一级国际义务的实际履行(已实施)。
认证允许位于拉脱维亚境内的公司所有者向其他国家/地区的相关授权机构通报其向本国境内的投资公司提供服务的愿望以及随后提供的服务。根据现行程序的条款,开展商业活动无需获得额外许可。您所需要的只是所选国家/地区代表的文件确认。
在外汇市场进行交易的管辖区的主要好处和优势:
在申请许可证之前,您必须组织并完成完整的公司注册程序。
要颁发许可证,需要提供有效的、激活的银行账户,并向许可证部门提交包含一套文件的书面申请。有关当局将收到授予许可或拒绝的通知,并附有论据和解释。
许可证的发放是免费的。年度使用需缴纳费用,费用金额每个日历周期(365 天)修改一次。
公司将需要实际地址、保存会计记录并确保财务报表的形成和提供。
完成帐户验证阶段后,公司向许可机构发送一包文件:
官方声明。文字必须注明所提供的服务清单;
有关公司所有者和组织管理结构的个人信息;
财务报表的形式(资产负债表)。报告的日期必须是上个月(提交申请之前);
招股说明书计划三年,考虑到风险、收益、经营策略。设施会计和管理政策的特点;
描述企业的组织结构以及任务和权力。详细介绍公司内部审计委员会的组成。
公司管理其运营所使用的各种金融工具。以下是需求量最大的:
流通证券;
期权和期货;
货币市场的金融工具;
在多边贸易平台内运作时以现金或实物支付形式结算的原材料和商品资源合同;
远期合约和其他与金融指数、利率、金融计算等相关的生产性工具;
中央银行有关授权资金义务的一方;
以实物结算形式进行的与原材料和商品资源合约有关的远期和证券衍生品,除非上文第6段另有规定;
现金结算合同;
利率远期合约、期货和期权以及与气候方面、运费、排放配额、现金结算等相关的其他生产性质的工具。
私人金融服务不仅执行组织和组建企业的程序,还为公司的持续维护提供全套服务: